금리 방향성 대시보드

FRED 데이터 기반 — 금리 인상 / 인하 방향 점수화

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방향성 중립

인상·인하 신호가 혼재되어 있습니다. 현재 뚜렷한 방향성이 없습니다.

종합 점수: +0 / 최대 +15

인상 기여: +0 | 인하 기여: 0

— 정체

← 인하 가능성중립인상 경고 →

핵심 지표 ★★★

선행 — 가장 중요

○

단기금리가 기준금리보다 높음(-0.03%p)

○

2년 국채금리가 기준금리 상단 돌파(+0.04%p)

○

기대 인플레이션 상승 추세(현재 2.36%)

○

장기 인플레 전망이 2.5% 초과 & 상승(2.11%)

○

유가 $100 이상 20거래일 유지($104.69)

○

단기금리가 기준금리보다 낮음(-0.03%p)

○

2년 국채금리가 기준금리 하단 하회(0.29%p)

○

기대 인플레이션 하락 추세(현재 2.36%)

○

유가 $70 이하 20거래일 유지($104.69)

보조 지표 ★

동행 — 참고용

○

시장 금리 인상 확률 25% 초과(12.9%)

○

시장 금리 인하 확률 50% 초과(0.0%)

확인 지표

후행 — 추가 확인

○

소비자물가 2개월 연속 상승(현재 327.5)

○

핵심 물가(PCE) 3% 초과(데이터 없음)

○

소비자물가 2개월 연속 하락(현재 327.5)

점수 추이 (최근 30일)

+8 이상 = 인상 경고 / -8 이하 = 인하 가능

점수가 올라갈수록 금리 인상 압력, 내려갈수록 인하 가능성 높아짐

핵심 지표 차트

10년 – 2년 국채금리 스프레드

단기금리 상승 주도 → 인상 신호

10년 금리 − 2년 금리

음수(역전) = 경기침체 선행 신호

20일 변화 — 2년: +0.15%p 10년: +0.10%p

현재 스프레드: +0.52%p

3개월 단기금리 – 기준금리 차이

양수(빨강) = 시장이 금리 인상 기대 중 | 음수(파랑) = 인하 기대 중

단기금리는 시장의 기대가 반영돼 기준금리보다 먼저 움직입니다

WTI 유가 vs 2년 국채금리

현재 $104.69 ⚠️ $100 돌파

유가 급등($100↑)은 인플레이션 압력 → 금리 인상을 유발하는 역사적 선행 신호

$100선(빨강) 돌파 시 과거 금리 급등 선행 (2008·2011·2022)

$70선(초록) = 유가 안정 구간

FOMC 금리 결정 시장 예측

다음 FOMC D-25

CME FedWatch 기반 시장 참여자들의 금리 예측 확률

인상 12.9%동결 87.1%인하 0.0%

수동 업데이트 — data/fedwatch.json | 25% 인상 확률 초과 시 점수 +1점 반영

보조 지표

10년 기대 인플레이션

2.36%

— 0.00%

BEI — 시장이 예상하는 향후 10년 물가상승률

5년 후 장기 인플레 전망

2.11%

— 0.00%

5Y5Y — 5년 후 시작되는 5년간 인플레 예상치

30년 주택담보대출 금리

6.46%

— 0.00%

금리 인상 시 주택 시장에 파급되는 지표

VIX 시장 공포 지수

24.54

— 0.00

높을수록 시장 불안 — 30 이상이면 위험 국면

현재 금리 수치

기준금리 (Fed Funds)

3.64%

2026-04-05

기준금리 목표 상단

3.75%

2026-04-05

2년 국채 금리

3.79%

2026-04-05

10년 국채 금리

4.31%

2026-04-05

3개월 단기금리

3.61%

2026-04-05

WTI 유가

$104.69

2026-04-05

CPI 소비자물가 (월간)

327.46%

2026-04-05

Core PCE 핵심물가

—

핵심 지표 차트

10년 – 2년 국채금리 스프레드

단기금리 상승 주도 → 인상 신호

10년 금리 − 2년 금리

음수(역전) = 경기침체 선행 신호

20일 변화 — 2년: +0.15%p 10년: +0.10%p

현재 스프레드: +0.52%p

3개월 단기금리 – 기준금리 차이

양수(빨강) = 시장이 금리 인상 기대 중 | 음수(파랑) = 인하 기대 중

단기금리는 시장의 기대가 반영돼 기준금리보다 먼저 움직입니다

WTI 유가 vs 2년 국채금리

현재 $104.69 ⚠️ $100 돌파

유가 급등($100↑)은 인플레이션 압력 → 금리 인상을 유발하는 역사적 선행 신호

$100선(빨강) 돌파 시 과거 금리 급등 선행 (2008·2011·2022)

$70선(초록) = 유가 안정 구간

FOMC 금리 결정 시장 예측

다음 FOMC D-25

CME FedWatch 기반 시장 참여자들의 금리 예측 확률

인상 12.9%동결 87.1%인하 0.0%

수동 업데이트 — data/fedwatch.json | 25% 인상 확률 초과 시 점수 +1점 반영

보조 지표

10년 기대 인플레이션

2.36%

— 0.00%

BEI — 시장이 예상하는 향후 10년 물가상승률

5년 후 장기 인플레 전망

2.11%

— 0.00%

5Y5Y — 5년 후 시작되는 5년간 인플레 예상치

30년 주택담보대출 금리

6.46%

— 0.00%

금리 인상 시 주택 시장에 파급되는 지표

VIX 시장 공포 지수

24.54

— 0.00

높을수록 시장 불안 — 30 이상이면 위험 국면